Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций сразу у трех московских банков, участвующих в системе страхования вкладов. Приказом ЦБ лицензии отозваны у Коммерческого инвестиционного промышленно-энергетического банка (ОАО "Инвестиционный промэнергобанк"), ООО "КБ "Альянс банк" и ООО "Коммерческий банк "Благовест".
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в отношении всех трех банков связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст.7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Все эти банки неоднократно допускали нарушения законодательно установленного срока направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, ненадлежащим образом проводили идентификацию своих клиентов.
Так, в течение второй половины 2006г. и первой половины 2007г. клиентами ОАО "КБ "Инвестиционный промэнергобанк" проводились крупномасштабные и не имеющие очевидного экономического смысла операции по переводу денежных средств резидентам - клиентам кредитных организаций, у которых в настоящее время отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Всего было переведено около 12 млрд руб.
В свою очередь КБ "Альянс-банк" в первой половине сентября 2007г. осуществлял масштабную деятельность, связанную с транзитными переводами крупных рублевых денежных средств в пользу резидентов - клиентов кредитной организации, у которой Банком России была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, и дальнейшим приобретением за их счет наличной иностранной валюты. Общий объем таких операций за этот период составил примерно 3,7 млрд руб.
Что же касается банка "Благовест", то в последней декаде августа и в сентябре 2007г. деятельность кредитной организации была в значительной мере ориентирована на проведение платежей ограниченного круга резидентов - его клиентов в пользу резидентов - клиентов кредитных организаций, которые были вовлечены в проведение в крупных объемах сомнительных операций с нерезидентами, а также операций с наличными денежными средствами. Общий объем указанных сомнительных операций за последнюю декаду августа и первые две декады сентября текущего года составил более 17 млрд руб.
Центробанк активно проводит чистку банковской системы уже на протяжении двух лет. Только в 2006 году были отозваны лицензии у 62 кредитных организаций. За 2007 год Центробанк лишил права на осуществление профильной деятельности более 30 банков.