В 2005 году в Витебской области прокурорами проведено 182 проверки исполнения законодательства в банковской сфере. Как сообщает пресс-служба республиканской прокуратуры, были проведены проверки в системе ОАО «Белагропромбанк» и «Приорбанк», Верхнедвинском отделении «Белвнешэкономбанк», Витебских филиалах «Белорусский индустриальный банк» и ЗАО «РРБ-Банк», Полоцком филиале ЗАО «Славнефтебанк».
В связи с выявленными нарушениями при выдаче и сопровождении кредитов возбуждено 7 уголовных дел, внесено 50 представлений, вынесено 149 предписаний, 79 официальных предупреждений, 33 должностных лица были привлечены к административной и дисциплинарной ответственности. По результатам проведенных проверок прокурорами предъявлено 59 исков на сумму более 13,5 миллиардов рублей, 1 миллион 327 тысяч долларов США и 10 миллионов 223 тысячи рублей Российской Федерации. Наиболее активно осуществлялся надзор за исполнением банковского законодательства прокурорами г.Полоцка и Лепельского района.
Наиболее распространенными фактами выявленных нарушений является выдача кредитов неплатежеспособным предприятиям и заключение договоров с субъектами хозяйствования при отсутствии соответствующих полномочий у их руководителей на совершение сделок. Основное внимание прокурорскими работниками уделялось надзору за исполнением законодательства по возврату проблемных кредитов. В результате проведенной работы банкам за прошедший год возвращено более 5,5 миллиардов рублей, около 1300 Евро и 4,5 тысячи долларов США.
Несмотря на проделанную работу проблема несвоевременного возврата кредитов остается по-прежнему актуальной. По состоянию на 1 января 2006 года сумма "проблемных" кредитов в области составила 40,6 миллиарда рублей. И 70% этой суммы составляет задолженность восьми предприятий. В отношении руководителей, имеющих наибольшую задолженность, возбуждены уголовные дела.
Всего в 2005 году за совершение преступлений в банковской сфере осуждено 33 лица. Значительная часть этих дел возбуждена по фактам выманивания гражданами кредитов у банков с помощью представления фиктивных справок и других документов. Так, судом Толочинского района 4 марта 2005 года осуждена гражданка Л., которая с целью получения кредита на потребительские нужды в сумме 4 миллионов 200 тысяч рублей представила в филиал АСБ «Беларусбанк» г. Толочина фиктивные справки о своем среднемесячном доходе и поручителях. Согласно приговору ей предстоит уплатить штраф в размере 35 базовых величин.
В банковской сфере имели место преступления, совершенные непосредственно работниками банков. В декабре 2005 года прокурором Докшицкого района возбуждено уголовное дело в отношении ведущего специалиста отдела розничного бизнеса филиала АСБ «Беларусбанк» в г. Докшицы. Ею было оформлено для знакомого два кредита на сумму 5 миллионов рублей. Причем оформление кредитов было произведено на двух других граждан без их ведома и согласия. По приговору суда за злоупотребление служебными полномочиями женщина оштрафована на сумму в 30 базовых величин.
17 июня 2005 года судом Полоцкого района и г.Полоцка осужден бывший директор филиала ЗАО «Славнефтебанк» в г.Полоцке. Он признан виновным в том, что, злоупотребляя служебными полномочиями, по фиктивным документам о наличии залогового имущества предоставил кредит в сумме 259 миллионов 560 тысяч рублей неплатежеспособному и не имеющему залогового имущества ООО «Динера». За совершенное преступление обвиняемый приговорен к 5 годам лишения свободы с конфискацией имущества.