Департамент внешних и общественных связей Банка России в четверг сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у двух московских банков - ООО КБ Новокубанский, ОАО Сибирский экономический банк, а также у столичной небанковской кредитной организации ООО НКО Межрегиональный расчетный центр.
Как отмечается в сообщении департамента, лицензии отозваны, в частности, за нарушение законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
В сообщении ЦБ РФ отмечается, что КБ Новокубанский допускал нарушения законодательства в течение одного года: несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и не осуществлял должным образом идентификацию своих клиентов.
"Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В ноябре-декабре 2006 года клиентами банка в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 43 миллиарда рублей. В декабре 2006 года из кассы банка было выдано двум клиентам - юридическим лицам около 7 миллиарда рублей на покупку ценных бумаг", - объясняется в сообщении.
ОАО Сибэкономбанк также неоднократно допускал аналогичные нарушения. Кроме того, как выявили инспекционные проверки ЦБ, столичный банк нарушал правила ведения бухучета, кассовых операций. Были выявлены многочисленные факты "неадекватной оценки рисков по учтенным векселям и осуществления внутреннего контроля". "За указанные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к банку неоднократно применялись меры воздействия", - сообщает ЦБ РФ.
Что же касается ООО НКО Межрегиональный расчетный центр, то, как сообщается, эта организация не осуществляла в установленном законодательством порядке идентификацию и обновление сведений о своих клиентах, неоднократно не соблюдала порядок формирования обязательных резервов, допускала нарушения в части ведения бухгалтерского учета, неадекватной оценки рисков по выданным ссудам, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность.
Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России.
"В сентябре-ноябре 2006 года клиентами ООО НКО Межрегиональный расчетный центр были осуществлены сомнительные операции по перечислению денежных средств в общей сумме более 33 миллиарда рублей в адрес организаций - нерезидентов. Начиная с декабря 2006 года у кредитной организации возникли очевидные признаки прекращения деятельности", - подчеркивается в сообщении.
В указанных организациях назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены, отмечается в сообщении.