Последнее обновление: 30.05.2020 22:08

Нацбанк Беларуси требует от банков жестких мер профилактики отмывания денег

Национальный банк Беларуси (НББ), в целях пресечения деятельности лжепредпринимательских структур по отмыванию денег, требует от коммерческих банков ужесточить проверку подозрительных клиентов.

В связи с этим НББ направил в банки письмо, в котором содержатся подробные рекомендации по выявлению лжепредпринимательских структур и механизму сдерживания их доступа к дистанционной системе банковского обслуживания "Клиент- банк".

В письме НББ описал ряд критериев, которые позволяют банкам отнести предпринимателей к субъектам, функционирующим по принципу лжепредпринимательских структур. В частности, банк должен насторожиться, если учредителем организации является физлицо моложе 25 лет либо старше 60 лет, и если в составе учредителей и руководстве компании присутствуют физлица- нерезиденты. НББ предлагает банкам усилить контроль, если физлицо является одновременно учредителем, руководителем и главным бухгалтером организации или же занимает эти посты в нескольких компаниях.

НББ также рекомендует банкам обращать внимание на низкую налоговую нагрузку организации, проведение внешних платежей без открытия счета в инвалюте, разнородность платежей, систематическую выплату штрафов и неустоек другим компаниям.

Особое внимание НББ предлагает обращать на учредителей компании, которые заполняют банковские документы в присутствии третьих лиц или консультируются по этому поводу по телефону.

Банк также должен насторожиться, если лицо, которое является единоличным исполнительным органом клиента, не может указать почтовый индекс возглавляемой им компании.

Для профилактики лжепредпринимательства НББ рекомендует банкам на первом этапе не заключать договоры на обслуживание в системе "Клиент-банк" с вызывающими подозрение клиентами, а также в случае, если счет открывают третьи лица по доверенности.

В договоре на использование системы банку предлагается закрепить право прекращения оказания этих услуг в одностороннем порядке с предварительным уведомлением клиента.

Кроме того, НББ разослал в банки образец письменного предупреждения об уголовной ответственности за отмывание денег, которые должны подписать открывающие счет клиенты.

<Октябрь 2012
ПнВтСрЧтПтСбВс
24252627282930
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
2930311234
Ноябрь 2012>
ПнВтСрЧтПтСбВс
2930311234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293012
3456789
Экономика