В 2008 году Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) провела в Беларуси первую проверку, по итогам которой был представлен отчет. Как сообщил сегодня директор Департамента финансового мониторинга (ДФМ) Комитета государственного контроля (КГК) Валерий Ярошевский, в документе отмечено, что из 49 рекомендаций Межправительственной группы по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ), в Беларуси 5 рекомендаций "соблюдаются", 13 - "значительно соблюдаются", 25 - "частично соблюдаются", 4 не соблюдается, 2 рекомендации не применяются.
При этом Ярошевский отметил, что после проверки "наступил сложный период устранения недостатков... и каждые полгода надо будет давать отчет о том, как идет устранение недостатков», - передает Interfax.by.
«В ходе анализа уголовных дел, возбужденных в 2004-2007 гг., установлено, что преступные доходы и иное имущество легализовывалось через реализацию на территории Республики Беларусь угнанных автомашин, оформленных по фиктивным документам, как ввезенных из стран Европы; внесения денежных средств на расчетный счет унитарного предприятия, в качестве увеличения уставного взноса; реализации имущества, приобретенного преступным путем, через торговую сеть; передачу имущества на баланс лжепредпринимательских структур и его дальнейшую реализацию», - говорится в отчете экспертов ЕАГ.
Следует отметить, что, как правило, основная нагрузка по борьбе с преступным отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ) ложится на банковскую систему. Однако, как к самому Нацбанку и банкам, так и действующему законодательству в банковской сфере у экспертов ЕАГ возникло меньше всего претензий.
«По итогам экспертной проверки, которую ЕАГ проводила в Беларуси в 2008 году, эксперты порекомендовали республике устранить факты отмывания криминальных денег в казино", - сообщил Ярошевский. - "В настоящее время постоянного контроля за казино в Беларуси нет, но придет время, когда будут приняты законы и для этого сектора».
Очевидно, что именно казино станут первой жертвой КГК, взявшегося за работу над ошибками. Однако эксперты ЕАГ несколько шире трактуют игорную деятельность.
«Меры ПОД/ФТ применяются еще к ломбардам, букмекерским конторам, тотализаторам и другим игорным заведения, имеющим игровые автоматы, иные устройства для проведения основанных на риске игр (ред. - лотереи?)», - говорится в отчете.
Ярошевский также сообщил, что среди 4-х рекомендаций ФАТФ, которые не соблюдаются в Беларуси, это контроль со стороны таможенных органов за отмыванием "грязных" денег.
«Существующая система таможенного контроля не применяется в целях ПОД/ФТ. Точно не ясно, имеется ли возможность приостановления перемещения через границу средств в случае подозрения ОД/ФТ. Не ясно, покрыты ли режимом декларирования все виды оборотных инструментов на предъявителя. Таможенные органы не хранят информацию по случаям декларирования, в отношении которых возникли подозрения ОД/ФТ. Таможенные органы не имею возможность применять санкции в отношении лиц, перемещающих через границу средства, связанные с ОД/ФТ», - таков перечень претензий экспертов ЕАГ к таможенным органам Беларуси.
Но кроме игорного бизнеса и таможенных органов эксперты ЕАГ предъявили еще ряд претензий: «низкая эффективность выполнения мер ПОД/ФТ дилерами драгоценных металлов и камней»; «в Беларуси отсутствует надзор и мониторинг в отношении бухгалтеров, что делает невозможным оценку эффективности принимаемых ими мер»; «отсутствует явное требование идентификации клиентов при установлении деловых отношений»; «отсутствуют требования исследовать структуру владения/управления юридического лица»; «не установлено требование получать от клиента информацию о цели и предполагаемом характере деловых отношений» и т.д.
Однако следует обратить внимание и на еще один вывод экспертов ЕАГ: «В законодательстве Беларуси отсутствуют нормативные акты, которые обязывают страховой сектор и сектор ценных бумаг применять базовые принципы в рамках системы мер по ПОД/ФТ».