Центробанк РФ объявил меры, направленные на поддержку финансового сектора, которые помогут ряду банкам удержаться на плаву в условиях скачков курса рубля, сэкономить резервы по кредитам и сохранить прибыль.
Крупные российские банки сведут концы с концами благодаря помощи государства и ослаблению регулирования со стороны Центробанка, которые станут спасательным кругом в год рецессии, сопровождающейся замедлением роста бизнеса и нарастанием проблем с просрочкой и капиталом, прогнозировали эксперты.
ЦБР сообщил в среду, что введет временный мораторий на признание отрицательной переоценки ценных бумаг кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, что позволит снизить чувствительность к рыночному риску, сообщает Reuters.
Потери российских банков от переоценки ценных бумаг в ноябре составили 281,5 миллиарда рублей из-за падения долговых рынков на фоне бегства инвесторов и девальвации рубля.
ЦБ также разрешит кредитным организациям временно использовать при расчете пруденциальных требований по операциям в иностранной валюте курс, рассчитанный за предыдущий квартал. Это ограничит влияние переоценки валютных активов и обязательств на нормативы банков.
Ряд мер Центробанка помогут банкам сэкономить резервы, которые давят на прибыль и капитал. ЦБ предоставит им возможность не ухудшать оценку качества обслуживания долга вне зависимости от оценки финансового положения заемщика по реструктурированным кредитам, например, в случае изменения валюты ссуды.
Послабления по резервированию реструктурированных ссуд ЦБ уже вводил в кризис 2008-2009 годов.
ЦБ также даст банкам право не ухудшать оценку финансового положения заемщика, если изменения их финансового положения обусловлены введенными санкциями.
Осенью ЦБ уже разрешил банкам год не создавать резервы под кредиты украинским заемщикам, и дал возможность избежать провизий по просрочке, которая возникает из-за задержки платежей по вине их ручной проверки международными банками.
Регулятор также увеличит срок с 1 года до 2 лет, в течение которого банки смогут не увеличивать размер резервов по кредитам, просрочка по которым случилась из-за чрезвычайной ситуации.
У банков также будет больше времени не формировать резервы по кредитам на реализацию инвестиционных проектов при сохранении минимальных требований к размеру провизий в зависимости от размера и срока поступления платежей по ним, сообщил ЦБ.
"В целях поддержания устойчивости банковского сектора в условиях возросших процентных и кредитных рисков на фоне замедления российской экономики Банк России и правительство готовят меры по докапитализации кредитных организаций в 2015 году", - говорится в сообщении.
ЦБ также отменит повышенный коэффициент риска в отношении кредитов, предоставленных лизинговым и факторинговым компаниям — участникам банковской группы, в состав которой входит банк-кредитор.
Центробанк, как и обещал, начнет предоставлять банкам валютные кредиты под залог кредитных требований в иностранной валюте к нефинансовым организациям (в рамках положения 312-П), говорится в сообщении.
"Банк России .. расширяет возможности по предоставлению средств в иностранной валюте. Эта мера призвана сбалансировать спрос и предложение на валютном рынке, что будет способствовать скорейшей стабилизации курса рубля", - прислала пресс-служба комментарий первого зампреда ЦБР Ксении Юдаевой.
Для обеспечения устойчивого функционирования биржевого рынка Банк России обещает поддержку центральному контрагенту на Московской бирже, чтобы участники рынка были уверены в надежности централизованного клиринга и непрерывности выполнения его функций.
Для расширения возможностей управления процентными рисками ЦБ, который в понедельник ночью взвинтил ключевую ставку сразу на 650 базисных пунктов до 17 процентов, планирует временно до 1 июля 2015 года не применять ограничение значения полной стоимости потребительских кредитов, которые должны были вступить в действие с 1 января 2015 года.
Центробанк также увеличит диапазон стандартного рыночного отклонения процентных ставок по вкладам населения в банках от расчетной средней рыночной максимальной процентной ставки до 3,5 процентного пункта с 2 процентных пунктов в настоящее время.
Банки уже начали повышать ставки по депозитам физлицам вслед за поднятием ключевой ставки ЦБ.
Центробанк не указывает сроки начала действия объявленных мер и их завершения.