Национальным банком и его структурными подразделениями проверено в прошлом году 1736 обменных пунктов и валютных касс. В ходе проверок установлено 330 нарушений требований Правил совершения валютно-обменных операций с участием физических лиц от 28.07.2001г. N 170 и 4 нарушения требований Инструкции о проведении проверок обменных пунктов и валютных касс уполномоченных банков от 20.08.2001г. N 207. Следует отметить, что по сравнению с предыдущим годом число нарушений резко сократилось.
Больше всего упущений зафиксировано по порядку организации работы обменных пунктов (касс) и самые большие нарекания вызывают их информационные стенды. Некоторые из них содержат неполную, устаревшую либо недостоверную информацию. Особое место в нарушениях занимает отсутствие сведений о возможности получения банковского документа, разрешающего вывоз наличной иностранной валюты за пределы страны, а также наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте из Беларуси и России.
Грубыми нарушениями Правил совершения валютно-обменных операций являются отказ кассира в продаже иностранной валюты, невыдача физическим лицам чеков, подтверждающих факт совершения операции, а также отсутствие в обменном пункте (кассе) бланков строгой отчетности "Справка ф. N 0406007" и ряд других.
В связи с этим Национальный банк подготовил письмо, в котором особое внимание обратил на организацию работы обменных пунктов (касс) АСБ "Беларусбанк", ОАО "Белагропромбанк", ОАО "Белпромстройбанк", ОАО "Технобанк", ОАО Банк "Золотой талер", "АКБ "МинскКомплексБанк" ЗАО, ОАО "Белинвестбанк", ЗАО "Славнефтебанк", ЗАО "Торгово-Промышленный Банк", ОАО Банк "Поиск" и ОАО "Белгазпромбанк", где выявлено наибольшее количество нарушений.
Причинами возникновения нарушений при совершении валютно-обменных операций, говорится в письме, являются недостаточная работа, проводимая банками в подразделениях, совершающих валютно-обменные операции, злоупотребления кассирами своим служебным положением. В данном документе банкам указано на необходимость организации качественной работы обменных пунктов (касс) для бесперебойного функционирования наличного валютного рынка.
Со стороны банков, сказано в письме, для устранения выявленных нарушений необходимо проводить как обучение кассиров и разъяснение им действующего законодательства, изменений в него, так и проведение внезапных проверок подразделений, осуществляющих валютно-обменные операции. При возникновении спорных вопросов банки могут обращаться в Главные управления и центральный аппарат Национального банка. Кроме этого, в главном банковском учреждении создана и функционирует межведомственная постоянно действующая рабочая группа по выполнению требований Декрета Президента от 5.02.97г. N 1 "О мерах по обеспечению порядка при осуществлении валютных операций". В ее состав входят представители различных министерств и ведомств.
Как отмечается в письме, и в 2003г. Национальным банком будет уделяться пристальное внимание организации работы подразделений банков, совершающих валютно-обменные операции. При выявлении нарушений действующего законодательства к банкам, допустившим их, будут применяться самые серьезные меры экономического воздействия.